沃倫·巴菲特

沃倫·巴菲特

沃倫·巴菲特(Warren Buffett,1930年8月30日— ) ,全球著名的投資商,生于美國內布拉斯加州的奧馬哈市。從事股票、電子現貨、基金行業。

目前巴菲特是伯克希爾-哈撒韋公司的最大股東,並擔任該公司主席及首席執行官的職務。2006年6月,巴菲特承諾將其資產捐獻給慈善機構,其中85%將交由蓋茨夫婦基金會來運用。巴菲特此一大手筆的慈善捐贈,創下了美國有史以來的紀錄。

2016年2月25日,《2016胡潤全球富豪榜》發布,巴菲特以4500億人民幣億躍居第二。

  • 中文名
    沃倫·巴菲特
  • 外文名
    Warren E. Buffett
  • 別名
    股神
  • 國籍
    美國
  • 出生地
    美國內布拉斯加州奧馬哈市
  • 出生日期
    1930年(庚午年)8月30日
  • 職業
    伯克希爾·哈撒韋公司行政總裁
  • 畢業院校
    沃頓商學院大學部哥倫比亞大學碩士
  • 事業
    股票、投資、慈善
  • 妻子
    蘇姍·巴菲特
  • 曾患疾病
    前列腺疾病【未威脅生命】

個人經歷

學習

1941年,剛剛跨入11周歲,他便躍身股海,並購買了平生第一張股票

1947年,沃倫·巴菲特進入賓夕法尼亞大學攻讀財務和商業管理。但他覺得教授們的空頭理論不過癮,兩年後轉學到內布拉斯加大學林肯分校,一年內獲得了經濟學學士學位。

1950年巴菲特申請哈佛大學被拒之門外,考入哥倫比亞大學商學院,拜師于著名投資學理論學家本傑明·格雷厄姆。在格雷厄姆門下,巴菲特如魚得水。

格雷厄姆反對投機,主張通過分析企業的贏利情況、資產情況及未來前景等因素來評價股票,他傳授給巴菲特豐富的知識和訣竅。

1951年,21周歲的巴菲特獲得了哥倫比亞大學經濟學碩士學位。學成畢業的時候,他獲得最高A+。

事業

1957年,巴菲特成立非約束性的巴菲特投資俱樂部 ,掌管的資金達到30萬美元,但年末則升至50萬美元。

巴菲特事業巴菲特事業

1962年,巴菲特合伙人公司的資本達到了720美元,其中有100萬是屬于巴菲特個人的。當時他將幾個合伙人企業合並成一個“巴菲特合伙人有限公司”。最小投資額擴大到10萬美元。情況有點像中國的私募基金或私人投資公司。

1964年,巴菲特的個人財富達到400萬美元,而此時他掌管的資金已高達2200萬美元。

1966年春,美國股市牛氣沖天,但巴菲特卻坐立不安,盡管他的股票都在飛漲,但卻發現很難再找到符合他的標準的廉價股票了。

1967年10月,巴菲特掌管的資金達到6500萬美元。

1968年,巴菲特公司的股票取得了它歷史上最好的成績:成長了46%,而道·瓊斯指數才成長了9%。巴菲特掌管的資金上升至1億零400萬美元,其中屬于巴菲特的有2500萬美元。

1968年5月,當股市一路凱歌的時候,巴菲特卻通知合伙人,他要隱退了。隨後,他逐漸清算了巴菲特合伙人公司的幾乎所有的股票。

1969年6月,股市直下,漸漸演變成了股災,到1970年5月,每種股票都要比上年初下降50%,甚至更多。

1970年~1974年間,美國股市就像個泄了氣的皮球,沒有一絲生氣,持續的通貨膨脹和低成長使美國經濟進入了“滯漲”時期。然而,一度失落的巴菲特卻暗自欣喜異常,因為他看到了財源即將滾滾而來——他發現了太多的便宜股票。

1972年,巴菲特又盯上了報刊業,因為他發現擁有一家名牌報刊,就好似擁有一座收費橋梁,任何過客都必須留下買路錢。1973年開始,他偷偷地在股市上蠶食《波士頓環球》和《華盛頓郵報》,他的介入使《華盛頓郵報》利潤大增,每年平均成長35%。10年之後,巴菲特投入的1000萬美元升值為兩個億。

1980年,他用1.2億美元、以每股10.96美元的單價,買進可口可樂7%的股份。到1985年,可口可樂改變了經營策略,開始抽回資金,投入飲料生產。其股票單價已漲至51.5美元,翻了5倍。至于賺了多少,其數目可以讓全世界的投資家咋舌。

1992年中巴菲特以74美元一股購下435萬股美國高技術國防工業公司——通用動力公司的股票,到年底股價上升到113美元。巴菲特在半年前擁有的32,200萬美元的股票已值49,100萬美元了。

1994年底已發展成擁有230億美元的伯克希爾工業王國,它早已不再是一家紡紗廠,它已變成巴菲特的龐大的 投資金融集團。從1965~1998年,巴菲特的股票平均每年增值20.2%,高出道·瓊斯指數10.1個百分點。如果誰在1965年投資巴菲特的公司10000美元的話,到1998年,他就可得到433萬美元的回報,也就是說,誰若在33年前選擇了巴菲特,誰就坐上了發財的火箭。

2000年3月,巴菲特成為RCA註冊特許分析師公會榮譽會長。

自2000年開始,巴菲特透過網上拍賣的方式,為格來得基金會募款。底價5萬美元起拍,以獲得與巴菲特共進晚餐的機會。

2006年6月,巴菲特宣布將一千萬股左右的伯克希爾·哈撒韋公司B股,捐贈給比爾與美琳達·蓋茨基金會的計畫,這是美國有史以來最大的慈善捐款。

2007年3月1日晚間,“股神”沃倫·巴菲特麾下的投資旗艦公司——伯克希爾·哈撒維公司(Berkshire Hathaway)公布了其2006財政年度的業績,資料顯示,得益于颶風“爽約”,公司主營的保險業務獲利頗豐,伯克希爾公司2006年利潤成長了29.2%,盈利達110.2億美元(高于2005年同期的85.3億美元);每股盈利7144美元(2005年為5338美元)。

1965~2006年的42年間,伯克希爾公司凈資產的年均成長率達21.46%,累計成長361156%;同期標準普爾500指數成分公司的年均成長率為10.4%,累計成長幅為6479%。

傳奇

由羅傑·洛文斯坦撰寫的巴菲特傳記中,篇首是世界首富比爾·蓋茨的一篇短文。蓋茨寫道:“他的笑話令人捧腹,他的飲食——一大堆漢堡可樂——妙不可言。簡而言之,我是個巴菲特迷。”蓋茨確實是個巴菲特迷,他牢牢記住巴菲特的投資理論:在最低價格時買進股票,然後就耐心等待。別指望做大生意,如果價格低廉,即使中等生意也能獲利頗豐。

個人生活

婚姻

1952年,巴菲特和蘇珊·湯普森結婚,他們雙方的父母是多年的老朋友。在西北大學讀書時,蘇珊和巴菲特的妹妹羅伯塔是住同一間宿舍的舍友。當巴菲特順路拜訪她並向她求婚時,蘇珊離開了就讀的大學和他結了婚。巴菲特夫人是在離巴菲特的家隻有一個半街區的地方長大的。

患病

2012年4月17日, 美國“股神”沃倫·巴菲特向其公司伯克希爾·哈撒韋的 股東致信,稱自己經診斷患有前列腺癌,不過他在信中仍樂觀表示自己感覺還不錯,醫生表示他的病“目前還沒有生命危險”。

巴菲特4月17日宣布自己患一期前列腺癌後,美國總統歐巴馬4月18日向巴菲特致電表示慰問。白宮新聞秘書傑伊·卡尼表示,歐巴馬在得知巴菲特患前列腺癌後主動致電慰問,“他們進行了簡短地通話。總統祝願他一切順利。”

81歲的巴菲特4月17日在寫給伯克希爾·哈撒韋公司股東的一封信中說,自己是在11日體檢時發現患癌症的,他形容自己“精力旺盛”,但表示如有任何健康異常情況,會及時向股東報告。

美國癌症協會的說法,一期前列腺癌如未擴散,患者治療後5年內的存活率接近100%。

治療

醫生和巴菲特本人已經同意在2012年7月中旬接受放射治療,相關資料顯示,前列腺癌對放射治療很敏感,是效果最好的方法。目前臨床最先進的放療是立體定向放療——射波刀(CyberKnife),射波刀治療前列腺癌做到了完全不開刀、無傷痛、無副作用、不流血、無需麻醉的治療優勢,而且治療效果顯著,治療精確度高,可減輕患者痛苦,減少輻射。

巴菲特很可能會採用射波刀治療前列腺癌。早期前列腺癌治療得當治愈率非常高。

2012年秋巴菲特在美國採用射波刀治療,症狀良好,沒有任何不適,巴菲特笑稱希望長壽。

慈善活動

捐款

2006年6月25日,沃倫·巴菲特在紐約公共圖書館簽署捐款意向書,正式決定向5個慈善基金會捐出其財富的85%,約合375億美元。這是美國和世界歷史上最大一筆慈善捐款。

巴菲特準備將捐款中的絕大部分、約300億美元捐給世界首富比爾·蓋茨及其妻子建立的“比爾與梅琳達·蓋茨基金會”。

巴菲特的慷慨捐贈一夜之間使蓋茨基金會可支配的慈善基金翻了一番,達到了600多億美元,比全球第二大基金會福特基金(110億美元)的資金多5倍。自2006年開始,比爾與梅琳達·蓋茨基金會將在未來的每年七月,收到全部款項的5%。盡管巴菲特尚未決定是否將積極參與運作,但確定將加入蓋茨基金會的董事會。

同時,巴菲特也宣布,將其餘價值約67億美元的波克夏股票,分別捐贈給蘇珊·湯普森·巴菲特基金會(Susan Thompson Buffett Foundation)、以及他三名子女所成立基金會的計畫。這是因為巴菲特的前妻在2004年過世時,已將絕大多數的遺產,價值約26億美元,移轉到巴菲特基金會。

巴菲特的子女將繼承他財產的部份,比例並不會太高。巴菲特曾表示:“我想給子女的,是足以讓他們能夠一展抱負,而不是多到讓他們最後一事無成。”(這段話後來被《CSI犯罪現場》電視系列劇所引用。)

自2000年開始,巴菲特透過線上拍賣的方式,為格來得基金會(Glide Foundation)募款。底價2.5萬美元起拍,以獲得與巴菲特共進晚餐的機會。在這些線上拍賣中,最高成交價為中國人趙丹陽的211萬美元。2009年06月30日巴菲特一年一度的慈善午餐拍賣在eBay結束,拍出168.03萬美元。這個價格不及創紀錄的210萬美元,不過在數十年來最嚴重的衰退背景下也不算太低。

2006年9月,巴菲特將他的福特林肯座車拍賣,以資助格羅斯公司(Girls,Inc.)的慈善活動,該車在拍賣網站eBay上面,以美金$73,200元賣出。

巴菲特被美國人稱為“除了父親之外最值得尊敬的男人”。

2015年7月7日,巴菲特宣布,將向5家慈善機構捐贈28.4億美元,這是迄今為止巴菲特第十次年度捐贈活動,去年他的慈善捐款達到28億美元,今年的28.4億美元是他個人目前最大的一筆慈善捐款。

捐股票

美國億萬富翁巴菲特(Warren Buffett)再捐出19.3億美元的股票給5個慈善基金,這是巴菲特2006年開始捐出99%資產以來,金額第三高的捐款。

根據美國證券管理委員會(U.S. Securities andExchange Commission)收到的申報書,巴菲特2011年7月3日捐出手上保險與投資公司「波克夏哈薩威公司」(Berkshire Hathaway Inc)B股2454萬股股票。

這筆捐贈的金額在2009年是15.1億美元,但波克夏哈薩威公司B股于2011年7月3日收盤價為78.81美元,上漲35% ,使得捐贈總金額膨脹到19.3億美元。

波克夏獲利來自于經濟情況改善、保險部門災難理賠不多、衍生性商品投資帳面損失減少與持有的美國運通(American Express Co)及富國銀行(Wells Fargo& Co)等公司股票價格上漲。

巴菲特2010年捐贈約16億美元波克夏股票給比爾暨梅琳達蓋茲基金會(Bill & Melinda Gates Foundation)。這是由微軟創辦人比爾蓋茲與其妻子共同創立的基金,目的在解決教育、衛生與貧窮問題。

其他股票則捐給以巴菲特已故妻子命名的蘇珊湯普森巴菲特基金(Susan Thompson Buffett Foundation)及兩人共育的孩子霍華德、彼得與蘇珊所成立的基金。巴菲特2006年再婚。

巴菲特捐贈給蓋茲基金的總額約80.3億美元。

申報書顯示,2010年捐贈之後,巴菲特仍持有439億美元的波克夏股票。

根據定期申報書與捐贈當日波克夏股票收盤價,巴菲特2006年捐贈總額19.3億美元、2007年21.3億美元、2008年21.7億美元與2009年15.1億美元。根據這項原則,2010年捐贈金額稍微超過2006年的總額。

巴菲特1月進行股票分割,將1股分成50股之後,他捐贈的股數每年減少5%。

美國股神巴菲特一年一度的2011年午餐會 慈善 義賣競標活動又將登場,預訂6月5日美國東岸晚間10點半起,在電子灣(eBay)慈善網站正式開始,至6月10日晚10點半結束。2011年結標價是否能突破去年度的263萬美元而再創新高,備受矚目。

台北時間2012年6月9日上午10點30分,股神巴菲特一年一度的午餐拍賣以近346萬美元的價格豪華落錘,再次大幅度突破前一年紀錄。

巴菲特午餐

巴菲特午餐,是和股神巴菲特在紐約知名的牛排館共進午餐的活動。2000年起每年拍賣一次,並從2003 年

起轉為網上拍賣。所得善款全部捐給美國慈善機構。巴菲特的競標午餐在EBAY上拍賣,拍賣周期為6月21日至26日,中標者可帶7位同伴與巴菲特在紐約知名的牛排館共進午餐。這些人可以詢問除了個股以外的任何問題。關于午餐的花費,Smith&Wol-lensky餐館員工湯米透露,餐廳每道菜在30-50美元之間,“相對競拍的天價,這頓午餐花費隻是個零頭。”此外,這些巴菲特的追捧者還能擁有一盤午餐錄像帶。

巴菲特午餐拍出100.01萬美元:台北時間2013年6月8日早10點30分,一年一度的“巴菲特午餐”以起拍價2.5萬美元開始通過eBay競拍,經過106次競標,最終以100.01萬美元(約合人民幣6,136,825.25元)落錘,創2007年以來最低價。過去13次競拍一共為格萊德基金會募集了約1500萬美元的善款,而段永平和趙丹陽的出資就佔據近兩成。此外,外界一直揣測2011年出價234.5678萬美元、最終自願支付262.6311萬美元的勝出者也來自中國。

獲獎記錄

獲獎時間獎項名稱
2011年2月15日
美國最高平民榮譽的自由勛章
2011年3月10日
2011福布斯全球富豪排行榜,巴菲特以身價500億 排名第三
2011年3月26日
巴倫周刊》網路版評出了2011年度全球30大最佳CEO 排名第三
2013年2月28日
2013胡潤全球富豪榜 排名第二
2015年
全球最富有十對夫妻中排名 第三
2015年9月29日
《福布斯》發布榜單 排名第二名
2016年2月25日
《2016胡潤全球富豪榜》發布榜單 排名第二

人物事件

財經論壇

違約

美債違約已然成為一個令全球市場談之色變的話題,但在評級商穆迪看來,這仍然是小概率事件

“財政部不支付到期國債的可能性微乎其微,”穆迪首席執行官RaymondMcDaniel稱,“希望舉債上限能在17日前提高,但即便沒有,我認為財政部仍將實現兌付承諾。”

如今,美國民主、共和兩黨“戰火”已經燒至美債,2013年10月17日,美國將迎來提高債務上限的考驗。

“這(如果美債違約)就像一顆核彈爆炸一樣,後果簡直不堪構想。”巴菲特上周在接受《財富》雜志採訪時如是說。

經濟

巴菲特表示,毫無疑問全球經濟正在放緩,但美國歐洲稍好。

同時,巴菲特還表示美國住宅市場已經回轉,隨著房市復甦,與住房相關的公司都將受益,如家具和地毯業。巴菲特透露,他趁著富國銀行股票下跌之時,在過去一周中購入了更多的該股票。在過去一月中,富國銀行的股票下跌了超過3%。

截至2013年6月30日,伯克希爾哈撒韋公司報告其持有超過4.11億股,價值近140億美元。巴菲特說這還不夠,並將繼續買入

巴菲特認為銀行仍是一個很好的行業,但在信貸危機解決以前銀行股票不會盈利。巴菲特表示,在2012年兩起潛在價值200億美元的收購因為價格問題告吹後,他對購買一些公司的前景仍感興趣。

伯克希爾哈撒韋公司擁有400億美元的現金,但價格不合理,而且伯克希爾哈撒韋公司不會加入競購戰。他計畫盯住一家60億美元的金融類公司,但是他沒有提及這是一起潛在的收購。

巴菲特重申了自己長期以來持有的觀點,認為股市是資金最好的投資場所,並表達了對IBM長期前景的信心。

2011年,伯克希爾哈撒韋公司購入了約110億美元的IBM股票,巴菲特表示還將加倉到那個水準。 至于伯克希爾哈撒韋控股的另一隻大股票寶潔,巴菲特承認近幾年來的盈利表現確實不佳。

但巴菲特稱贊董事長兼首席執行官鮑勃·麥克唐納是個傑出的人物。麥克唐納的領導力在今日頗受非議。巴菲特透露,伯克希爾哈撒韋已經出售了一些寶潔的股票。

巴菲特還對美聯儲主席伯南克連任第三屆表示強烈支持,並稱伯南克的工作做得極好,除他外沒人能夠更好地勝任美聯儲主席的職位。巴菲特認為,如果總統提出邀請,伯南克將會同意連任。

不過,巴菲特表示他對于美聯儲不斷擴大的資產負債表略有擔憂。他的直覺是應該反對美聯儲的QE3經濟刺激計畫。同時,巴菲特認為美國極有可能在短期內脫離財政懸崖的風險。每個人都知道應該為美國的債務問題做什麽,國會僅僅需要推動執行就可以了。巴菲特預計,無論誰當選總統,經濟都將在未來四年內得到改善。

繳稅

2011年8月,美國著名投資人沃倫·巴菲特當地時間15日說,最富有的美國人應當繳納更多所得稅,為改善國家的財政狀況做出貢獻

有“股神”之稱的巴菲特當天在《紐約時報》發表題為《停止寵愛超級富豪》的文章說,那些貧窮和中產階級美國人在阿富汗為國家作戰,大多數美國人在窘迫度日,而像他這樣的富豪卻仍在享受特別減稅優惠。這番話一語道破超級富豪財富秘密:分配不公的一個主要表現就是資本在分配中所得過多,而勞動在分配中所得過少。

巴菲特15日在《紐約時報》的文章中的一些話令人深思。該文的標題是《停止嬌慣富豪們》,直接把苗頭對準富豪。有人會說,巴菲特是不是故意討好歐巴馬總統,非也!不論是財富還是年齡,他都不需要討好任何人和任何權力。這是巴菲特的一貫作風和思想。這番陳辭,同樣值得中國的富豪們反省。

預言

2011年12月,巴菲特對2012年股市做了五大預言,稱股市還將大幅波動。

第一,世界還會很不確定,但我還會堅定持股優秀公司。

第二、股市還將會大幅波動,我會利用股市過渡反應低價買入好公司。

第三,未來還會有各種壞訊息,但我會繼續買入優質銀行股。

第四,股市大跌,有些優質大盤股已經出現買入良機。

第五,歐洲債務危機不同于美國金融危機,要解決還需較長時間。

欠稅

巴菲特巴菲特

“股神”巴菲特一直主張向富人加稅,但原來他本人一直對交稅也採取“拖字訣”。根據巴菲特投資旗艦巴郡的資料,巴郡已延遲了619億美元(約3878億元人民幣)的公司稅未付,相當于巴郡8年的稅,突顯巴菲特深諳拖稅之道,爭取更多資金用作投資。

2015年3月6日報道,隨著巴菲特增加資本投資,收購了美國多家能源機構等,巴郡延遲交稅的情況增多。截至去年底,巴郡延後的稅款是2005年的5倍以上。美國稅製鼓勵資本投資,對發電廠、鐵路設施等資產折舊有特殊處理,容許企業先把盈利記帳,直至資產貶值後才交稅。

巴郡的能源部門亦因為經營再生能源發電而獲稅務抵免,例如2014去年來自風力發電的稅務寬減有2.58億美元,2012年和13年則因為開設太陽能發電廠而獲9.13億美元的稅務減免。直至巴郡的稅款到期前,巴菲特仍可利用這些本來用來交稅的錢投資獲利,而他形容這是政府的免息貸款。

巴郡去年2014年付了49億美元的稅,不過巴郡最終要為2014年盈利付79億美元的稅,這是因為它有85%收入來自美國,較難像其他跨國企業在稅負較低的國家報稅。巴郡過去3年的實際稅率介乎28.2%至31.1%,而全球市值最高的蘋果,實際稅率介乎25.2%至26.2%。通用電氣則隻有4.2%至14.6%。美國企業的標準稅率為35%。

個人名言

1、風險,是來自于你不知道你在做什麽。

2、若你不打算持有某隻股票達十年,則十分鍾也不要持有。

3、投資的秘訣,不是評估某一行業對社會的影響有多大,或它的發展前景有多好,而是一間公司有多強的競爭優勢。這優勢可以維持多久,產品和服務的優越性持久而深厚,才能給投資者帶來優握的回報。

4、 財務顧問就是那些比你更需要你的錢的人。

5、 當那些好的企業突然受困于市場逆轉、股價不合理的下跌,這就是大好的投資機會來臨了。

6、 我最喜歡的持股時間是……永遠!

7、要投資成功,就要拼命閱讀。不但讀有興趣購入的公司資料,也要閱讀其它競爭者的資料。

8、 金錢並不是很重要的東西,至少它買不到健康與友情。

9、 如果你認為你可以經常進出股市而致富的話,我不願意和你合伙做生意,但我希望成為你的股票經紀。

10、 在股票市場中,唯一能讓您被三振出局的是—— 不斷的搶高殺低、耗損資金。

11、億萬富翁投資人、股神沃倫·巴菲特指出,如今傻子都知道,對于美國人來說,按揭貸款買房是一項絕佳的投資。他在一場座談會上告訴聽眾:“我覺得人們現在應該排隊去申請按揭買房。這是做空美元和利率的絕佳辦法。傻子都應該知道。但目前為止,房屋建築行業的復甦比我想象得慢很多。”

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