比特幣

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虛擬貨幣
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比特幣(Bitcoin:比特金)最早是一種網路虛擬貨幣,跟騰訊公司的Q幣類似,但是已經可以購買現實生活當中的物品。它的特點是分散化、匿名、隻能在數位世界使用,不屬于任何國家和金融機構,並且不受地域限製,可以在世界上的任何地方兌換它,也因此被部分不法分子當做洗錢工具。2013年,美國政府承認比特幣的合法地位,使得比特幣價格大漲。而在中國,2013年11月19日,一個比特幣就相當于6,989元人民幣

2014年1月7日,淘寶發布公告,宣布1月14日起禁售比特幣、萊特幣等網際網路虛擬幣等商品。

西維吉尼亞州民主黨參議員喬·曼欽(Joe Manchin)2014年2月26日向美國聯邦政府多個監管部門發出公開信,希望有關機構能夠就比特幣鼓勵非法活動和擾亂金融秩序的現狀予以重視,並要求能盡快採取行動,以全面封殺該電子貨幣。

  • 中文名稱
    比特幣
  • 外文名稱
    Bitcoin
  • 類型
    網路虛擬貨幣
  • 提出時間
    2009年

發展歷程

比特幣比特幣

2008年爆發全球金融危機,當時有人用“中本聰”的化名發表了一篇論文,描述了比特幣的模式。

和法定貨幣相比,比特幣沒有一個集中的發行方,而是由網路節點的計算生成,誰都有可能參與製造比特幣,而且可以全世界流通,可以在任意一台接入網際網路的電腦上買賣,不管身處何方,任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣,並且在交易過程中外人無法辨認使用者身份信息。2009年,不受央行和任何金融機構控製的比特幣誕生。比特幣是一種“電子貨幣”,由電腦生成的一串串復雜代碼組成,新比特幣通過預設的程式製造,隨著比特幣總量的增加,新幣製造的速度減慢,直到2014年達到2100萬個的總量上限,被挖出的比特幣總量已經超過1200萬個。

比特幣

每當比特幣進入主流媒體的視野時,主流媒體總會請一些主流經濟學家分析一下比特幣。早先,這些分析總是集中在比特幣是不是騙局。而現如今的分析總是集中在比特幣能否成為未來的主流貨幣。而這其中爭論的焦點又往往集中在比特幣的通縮特徵上。

不少比特幣玩家是被比特幣的不能隨意增發所吸引的。和比特幣玩家的態度截然相反,經濟學家們對比特幣2100萬固定總量的態度兩極分化。

凱恩斯學派的經濟學家們認為政府應該積極調控貨幣總量,用貨幣政策的松緊來為經濟適時的加油或者剎車。因此,他們認為比特幣固定總量貨幣犧牲了可調控性,而且更糟糕的是將不可避免地導致通貨緊縮,進而傷害整體經濟。奧地利學派經濟學家們的觀點卻截然相反,他們認為政府對貨幣的幹預越少越好,貨幣總量的固定導致的通縮並沒什麽大不了的,甚至是社會進步的標志。

比特幣網路通過“挖礦”來生成新的比特幣。所謂“挖礦”實質上是用電腦解決一項復雜的數學問題,來保證比特幣網路分散式記賬系統的一致性。比特幣網路會自動調整數學問題的難度,讓整個網路約每10分鍾得到一個合格答案。隨後比特幣網路會新生成一定量的比特幣作為賞金,獎勵獲得答案的人。

比特幣比特幣

2009年比特幣誕生的時候,每筆賞金是50個比特幣。誕生10分鍾後,第一批50個比特幣生成了,而此時的貨幣總量就是50。隨後比特幣就以約每10分鍾50個的速度成長。當總量達到1050萬時(2100萬的50%),賞金減半為25個。當總量達到1575萬(新產出525萬,即1050的50%)時,賞金再減半為12.5個。

首先,根據其設計原理,比特幣的總量會持續成長,直至100多年後達到2100萬的那一天。但比特幣貨幣總量後期成長的速度會非常緩慢。事實上,87.5%的比特幣都將在頭12年內被“挖”出來。所以從貨幣總量上看,比特幣並不會達到固定量,其貨幣總量實質上是會不斷膨脹的,盡管速度越來越慢。因此看起來比特幣似乎是通脹貨幣才對。

然而判斷處于通貨緊縮還是膨脹,並不依據貨幣總量是減少還是增多,而是看整體物價水準是下跌還是上漲。整體物價上升即為通貨膨脹,反之則為通貨緊縮。長期看來,比特幣的發行機製決定了它的貨幣總量成長速度將遠低于社會財富的成長速度。

凱恩斯學派的經濟學家們認為,物價持續下跌會讓人們傾向于延後消費,因為同樣一塊錢明天就能買到更多的東西。消費意願的降低又進一步導致了需求萎縮、商品滯銷,使物價變得更低,步入“通縮螺旋”的惡性迴圈。同樣,通縮貨幣哪怕不存入銀行本身也能升值(購買力越來越強),人們的投資意願也會升高,社會生產也會陷入低迷。因此比特幣是一種具備通縮傾向的貨幣。比特幣經濟體中,以比特幣定價的商品價格將會持續下跌。

比特幣是一種網路虛擬貨幣,數量有限,但是可以用來套現:可以兌換成大多數國家的貨幣。你可以使用比特幣購買一些虛擬的物品,比如網路遊戲當中的衣服、帽子、裝備等,隻要有人接受,你也可以使用比特幣購買現實生活當中的物品。

創始人物

比特幣

2008年11月1日,一個自稱中本聰(Satoshi Nakamoto)的人在一個隱秘的密碼學評論組上貼出了一篇研討陳述,陳述了他對電子貨幣的新構想——比特幣就此面世,比特幣的首筆交易完成。比特幣用揭露散布總賬擺脫了第三方機構的製約,中本聰稱之為“區域鏈”。使用者樂于奉獻出CPU的運算能力,運轉一個特別的軟體來做一名“挖礦工”,這會構成一個網路共同來保持“區域鏈”。這個過程中,他們也會生成新貨幣。買賣也在這個網路上延伸,運轉這個軟體的電腦真相破解不可逆暗碼難題,這些難題包含好幾個買賣資料。第一個處理難題的“礦工”會得到50比特幣獎賞,相關買賣區域加入鏈條。跟著“礦工”數量的增加,每個迷題的艱難程度也隨之進步,這使每個買賣區的比特幣生產率保持約在10分鍾一枚。

2009年,中本聰設計出了一種數位貨幣,即比特幣,風風火火的比特幣市場起了又落,而其創始人“中本聰”的身份一直都是個謎,關于“比特幣之父”的傳聞牽涉到從美國國家安全局到金融專家,也給比特幣罩上了神秘光環。

據外媒報道稱,電腦科學家TedNelson周日在網路上發布影片稱,他已經確定出,比特幣的創始人是京都大學數學教授望月新一(ShinichiMochizuki)。比特幣的創始人一直以來使用的都是中本聰(SatoshiNakamoto)的假名,網際網路領域也對其真實身份展開了大量推測。納爾遜發布影片稱,他已確定望月新一就是比特幣的真正創始人。

比特幣

望月新一2013年因為證明ABC猜想而名聲大噪。他高中時就讀于菲利普埃克塞特學院,後者是美國最具聲望的高中之一,僅僅兩年後就畢業。望月新一16歲進入美國普林斯頓大學,22歲時以博士身份離校,33歲就成為正教授,這麽年輕就獲得正教授職稱在學術界極為罕見。這個數學界的巨星可能已經攻破了該領域最為重要的難題之一。

中本聰本人在網際網路上留下的個人資料很少,尤其是近幾年幾乎完全銷聲匿跡,因此其身世也變成了一個謎。2014年3月7日,當比特幣創始人多利安·P·中本聰被找到的新聞傳出後,迅速成為網際網路上最吸引人的訊息。

與外界揣測其可能是個虛構的名字不同,“中本聰”是個真實的名字,他是一名64歲的日裔美國人,他喜歡收集火車模型,曾供職大企業和美國軍方,從事機密工作。在過去的40年中,中本聰從不在生活中用他的真名。根據美國洛杉磯地方法院1973年的檔案,在他23歲從加州州立理工大學畢業時,將自己的名字改為了多利安·普倫蒂斯·中本聰(DorianPrenticeSatoshiNakamoto)。從那時起,他不再使用“聰”這個名字,而用多利安·中本S(DorianS.Nakamoto)作為簽名。

產生原理

比特幣比特幣

從比特幣的本質說起,比特幣的本質其實就是一堆復雜演算法所生成的特解。特解是指方程組所能得到無限個(其實比特幣是有限個)解中的一組。而每一個特解都能解開方程並且是唯一的。以人民幣來比喻的話,比特幣就是人民幣的序列號,你知道了某張鈔票上的序列號,你就擁有了這張鈔票。而挖礦的過程就是通過龐大的計算量不斷的去尋求這個方程組的特解,這個方程組被設計成了隻有 2100 萬個特解,所以比特幣的上限就是 2100 萬。

要挖掘比特幣可以下載專用的比特幣運算工具,然後註冊各種合作網站,把註冊來的使用者名稱和密碼填入計算程式中,再點擊運算就正式開始。完成Bitcoin客戶端安裝後,可以直接獲得一個Bitcoin地址,當別人付錢的時候,隻需要自己把地址貼給別人,就能通過同樣的客戶端進行付款。在安裝好比特幣客戶端後,它將會分配一個私有密鑰和一個公開密鑰。需要備份你包含私有密鑰的錢包資料,才能保證財產不丟失。如果不幸完全格式化硬碟,個人的比特幣將會完全丟失。

貨幣特征

比特幣比特幣

去中心化:比特幣是第一種分散式的虛擬貨幣,整個網路由使用者構成,沒有中央銀行。去中心化是比特幣安全與自由的保證 。

全世界流通:比特幣可以在任意一台接入網際網路的電腦上管理。不管身處何方,任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣。

專屬所有權:操控比特幣需要私鑰,它可以被隔離儲存在任何存儲介質。除了使用者自己之外無人可以獲取。

低交易費用:可以免費匯出比特幣,但最終對每筆交易將收取約1比特分的交易費以確保交易更快執行。

無隱藏成本:作為由A到B的支付手段,比特幣沒有繁瑣的額度與手續限製。知道對方比特幣地址就可以進行支付。

跨平台挖掘:使用者可以在眾多平台上發掘不同硬體的計算能力。

優點

  1. 完全去處中心化,沒有發行機構,也就不可能操縱發行數量。其發行與流通,是通過開源的p2p演算法實現。
  2. 匿名、免稅、免監管。
  3. 健壯性。比特幣完全依賴p2p網路,無發行中心,所以外部無法關閉它。比特幣價格可能波動、崩盤,多國政府可能宣布它非法,但比特幣和比特幣龐大的p2p網路不會消失。
  4. 無國界、跨境。跨國匯款,會經過層層外匯管製機構,而且交易記錄會被多方記錄在案。但如果用比特幣交易,直接輸入數位地址,點一下滑鼠,等待p2p網路確認交易後,大量資金就過去了。不經過任何管控機構,也不會留下任何跨境交易記錄。
  5. 山寨者難于生存。由于比特幣演算法是完全開源的,誰都可以下載到源碼,修改些參數,重新編譯下,就能創造一種新的p2p貨幣。但這些山寨貨幣很脆弱,極易遭到51%攻擊。任何個人或組織,隻要控製一種p2p貨幣網路51%的運算能力,就可以隨意操縱交易、幣值,這會對p2p貨幣構成毀滅性打擊。很多山寨幣,就是死在了這一環節上。而比特幣網路已經足夠健壯,想要控製比特幣網路51%的運算力,所需要的cpu/gpu數量將是一個天文數位。

缺點

  1. 交易平台的脆弱性。比特幣網路很健壯,但比特幣交易平台很脆弱。交易平台通常是一個網站,而網站會遭到黑客攻擊,或者遭到主管部門的關閉。
  2. 交易確認時間長。比特幣錢包初次安裝時,會消耗大量時間下載歷史交易資料塊。而比特幣交易時,為了確認資料準確性,會消耗一些時間,與p2p網路進行互動,得到全網確認後,交易才算完成。
  3. 價格波動極大。由于大量炒家介入,導致比特幣兌換現金的價格如雲霄飛車一般起伏。使得比特幣更適合投機,而不是匿名交易。
  4. 大眾對原理不理解,以及傳統金融從業人員的抵製。活躍網民了解p2p網路的原理,知道比特幣無法人為操縱和控製。但大眾並不理解,很多人甚至無法厘清比特幣和Q幣的區別。“沒有發行者”是比特幣的優點,但在傳統金融從業人員看來,“沒有發行者”的貨幣毫無價值。

貨幣交易

購買方法

使用者可以買到比特幣,同時還可以使用電腦依照演算法進行大量的運算來“開採”比特幣。在使用者“開採”比特幣時,需要用電腦搜尋64位的數位就行,然後通過反復解謎密與其他淘金者相互競爭,為比特幣網路提供所需的數位,如果使用者的電腦成功地創造出一組數位,那麽就將會獲得25個比特幣。

由于比特幣系統採用了分散化編程,所以在每10分鍾內隻能獲得25個比特幣,而到2140年,流通的比特幣上限將會達到2100萬。換句話說,比特幣系統是能夠實現自給自足的,通過編碼來抵御通脹,並防止他人對這些代碼進行破壞。

交易方式

比特幣比特幣

比特幣是類似電子郵件的電子現金,交易雙方需要類似電子信箱的“比特幣錢包”和類似電郵地址的“比特幣地址”。和收發電子郵件一樣,匯款方通過電腦或智慧型手機,按收款方地址將比特幣直接付給對方。下列表格,列出了免費下載比特幣錢包和地址的部分網站。

比特幣地址是大約33位長的、由字母和數位構成的一串字元,總是由1或者3開頭,例如"1DwunA9otZZQyhkVvkLJ8DV1tuSwMF7r3v"。比特幣軟體可以自動生成地址,生成地址時也不需要聯網交換信息,可以離線進行[2]。可用的比特幣地址超過2個。形象地說,全世界約有2粒沙, 如果每一粒沙中有一個地球,那麽比特幣地址總數遠遠超過所有這些“地球”上的所有的沙子的數量。

比特幣地址和私鑰是成對出現的,他們的關系就像銀行卡號和密碼。比特幣地址就像銀行卡號一樣用來記錄你在該地址上存有多少比特幣。你可以隨意的生成比特幣地址來存放比特幣。每個比特幣地址在生成時,都會有一個相對應的該地址的私鑰被生成出來。這個私鑰可以證明你對該地址上的比特幣具有所有權。我們可以簡單的把比特幣地址理解成為銀行卡號,該地址的私鑰理解成為所對應銀行卡號的密碼。隻有你在知道銀行密碼的情況下才能使用銀行卡號上的錢。所以,在使用比特幣錢包時請儲存好你的地址和私鑰。

比特幣的交易資料被打包到一個“資料塊”或“區塊”(block)中後,交易就算初步確認了。當區塊連結到前一個區塊之後,交易會得到進一步的確認。在連續得到6個區塊確認之後,這筆交易基本上就不可逆轉地得到確認了。比特幣對等網路將所有的交易歷史都儲存在“區塊鏈”(blockchain)中。區塊鏈在持續延長,而且新區塊一旦加入到區塊鏈中,就不會再被移走。區塊鏈實際上是一群分散的使用者端節點,並由所有參與者組成的分散式資料庫,是對所有比特幣交易歷史的記錄 。 中本聰預計,當資料量增大之後,使用者端希望這些資料並不全部儲存自己的節點中。為了實現這一目標,他採用引入散列函式機製。這樣使用者端將能夠自動剔除掉那些自己永遠用不到的部分,比方說極為早期的一些比特幣交易記錄。

消費方式

比特幣比特幣

許多面向科技玩家的網站,已經開始接受比特幣交易。包括Mtgox,BTCChina之類的網站,以及淘寶某些商店,甚至能接受比特幣兌換美元、歐元等服務。毫無疑問,比特幣已經成為真正的流通貨幣,而非騰訊Q幣那樣的虛擬貨幣。國外已經有專門的比特幣第三方支付公司,類似國內的支付寶,可以提供API接口服務。

可以用錢來買比特幣,也可以當採礦者,“開採”它們用電腦搜尋64位的數位就行。通過用電腦反復解密,與其他的淘金者競爭,為比特幣網路提供所需的數位。如果電腦能夠成功地創造出一組數位,就會獲得25個比特幣。比特幣是分散化的,需要在每個單位計算時間內創造固定數量比特幣是每10分鍾內可獲得25個比特幣。到2140年,流通的比特幣上限將達到2100萬。換句話說,比特幣體製是可以自給自足的,譯成編碼可抵御通脹,防止他人搞破壞。

支付案例

在被投資者瘋狂追逐的同時,比特幣已經在現實中被個別商家接受。北京一家餐館開啓了比特幣支付。這家位于朝陽大悅城的餐館稱,該店從2013年11月底開始接受比特幣支付。消費者在用餐結束時,把一定數量的比特幣轉賬到該店賬戶,即可完成支付,整個過程類似于銀行轉賬。該餐館曾以0.13個比特幣結算了一筆650元的餐費。

2014年1月,Overstock開始接受比特幣,成為首家接受比特幣的大型網路零售商。

兌換利率

兌換利率
貨幣符號發行時間作者活躍市值比特基礎備註
比特幣BTC2009Satoshi Nakamoto~$10億 美元SHA-256
萊特幣LTC2011Coblee~$3800萬美元Scrypt
無限幣IFC2012Ifccony~$400萬美元SHA-256
可可幣COL2013colossuscoin~8000萬美元SHA-256
PPcionPPC2012ppcion400萬美元SHA-256
NamecoinNMC2011Vinced~$450萬美元DNS SHA-256

“世界首台”比特幣自動提款機2013年10月29日在加拿大溫哥華啓用,辦理加拿大元與比特幣的兌換,迅速迎來排隊辦理業務的人群。

“世界首台”

比特幣比特幣

這台自動提款機由美國機器貨幣公司製造,設在溫哥華一家名為“潮流”的咖啡屋。

提款機所有者之一名為米切爾·德米特,他從事比特幣交易數年,另外兩名高中同學合伙成立了一家比特幣交易公司。德米特說,這是世界首台比特幣提款機。

德米特和同伴都認為比特幣提款機是商機,因為此前“沒有比特幣自動提款機,大家都是在網站上進行交易”。

操作時,比特幣使用者輸入類似銀行PIN碼的密碼,登錄網路比特幣賬戶。

通過提款機,使用者可以從比特幣賬戶中取出按比值對應的加拿大元現金,也可將現金存入比特幣賬戶。

比特幣使用者隻需一部智慧型手機,就可以使用比特幣,與網路購物形式相似。

缺乏監管

但一些人擔心比特幣成為毒品交易、洗錢和其他不法活動的溫床。一個名為“絲綢之路”的網站為不法分子以比特幣交易搭建平台,本月初被美國當局關閉。美國警方2013年10月25日說,他們在這家網站站主羅斯·威廉·烏布利希的電腦裏發現價值280萬美元的比特幣。

路透社報道,這家網站2011年起運營,為不法分子搭建交易平台。網站有海洛因和其他毒品售賣,甚至提供殺手。超過90萬名該網站註冊使用者用比特幣進行毒品交易。法庭檔案顯示,這家網站在兩年運營時間裏達成價值12億美元的比特幣交易,每筆交易收取8%到15%的手續費。

法新社報道,比特幣尚未在任何國家和地區受到有效監管。德國是世界上第一個承認比特幣為“私人貨幣”的國家

交易機構

比特幣交易平台承擔了大部分 “比特幣兌換現金” 和 “現金購買比特幣” 的功能。全球最大的三個兌換平台分別是Mt.Gox, Bitstamp和BTCChina。如果覺得比特幣錢包使用過于繁瑣,交易資料塊佔用空間過大。也可以拿交易平台當線上錢包使用。但要註意,交易平台裏的比特幣實質上儲存在網站伺服器那裏。

比特幣比特幣

比特幣買賣交易,海內外各大小交易平台,加起來有10萬BTC左右。國內正在正常運營的比特幣交易平台,日成交量加起來,約為50000BTC。但成交量並不能意味著比特幣的使用量。投機者在交易平台內不斷買入賣出比特幣,使得比特幣成交量遠遠大于其在使用者間流轉的量;而比特幣被用作支付的數量就更少。

國內外有很多網上的比特幣交易機構,接受比特幣與法定貨幣的兌換。其中Mt. Gox是最早的比特幣交易平台,2010年成立于日本。Bitstamp和BTC-e是另外兩個國外的交易平台。國內也出現了大量的交易平台,比如BTCChina(比特幣中國)成立于2011年6月,是第一家在中國境內運營的交易平台(中國最大),也是全球交易量前三的公司化運行平台。另外,2013年以來也出現一批新興的比特幣交易平台,如BTC360(比特幣360)。

任何人都可以開辦比特幣交易平台,開發一個交易平台,與開發傳統網站沒有區別。而且開源網站上有現成的php類庫可以調用。任何比特幣交易平台,都會成為黑客攻擊的活靶子。是否能保證網站的安全性?如果網站被黑客攻擊,伺服器上存儲的比特幣全部被提走,如何向註冊使用者交代?

平台破產

比特幣交易平台Mt.Gox網站2014年2月25日下線,有市場訊息稱Mt.Gox會宣布破產,2014年2月25日白天,比特幣行情再度大跌,比特幣市場遭遇的信任危機還在持續發酵。

被盜事件

世界最大規模的比特幣交易所運營商Mt.Gox2月28日宣布,因交易平台的85萬個比特幣被盜一空,公司已經 向日本東京地方法院申請破產保護。這一訊息對于眾多投資者關註的比特幣來說,無疑是一枚重磅炸彈。這枚重磅炸彈在比特幣擁躉者的頭上炸響。日本財政大臣麻生太郎呼吁盡快就比特幣交易監管拿出辦法。被盜損失4.67億美元首席執行官馬克·卡爾普勒當天在東京舉行的新聞發布會上鞠躬致歉,稱“比特幣丟失是因為公司系統存在漏洞”。一名律師稱,在該平台交易的比特幣幾乎全部被盜,包括使用者交易賬號中約75萬比特幣,以及Mt.Gox自身賬號中約10萬比特幣。根據28日的交易行情,損失估計約4.67億美元。律師稱,Mt.Gox總資產為38.4億日元(約合3760萬美元),而流動負債為65億日元(約合6360萬美元)。2014年2月7日,因遭到網路攻擊,Mt.Gox臨時停止比特幣提取業務,引發交易混亂和使用者不滿。2014年2月25日午間起,使用者無法登錄Mt.Gox交易平台。網站首頁隨後貼出“告顧客書”,稱為保護使用者和交易平台,將暫停所有交易。

網站關閉

總部設在日本的Mt.Gox曾是最大的比特幣交易平台。2014年2月25日Mt.Gox官網頁面為空白。Mt.Gox已經移除了其所有在Twitter上的發帖。

2014年2月25日,包括Coinbase、Circle以及“比特幣中國”在內的多家比特幣交易平台聯合發布聲明,該聲明對于本次事件的定性是“這次Mt.Gox使用者的信任遭到的無情背叛是由一家公司的醜惡行為造成的”。

這些公司表示:“為了解決Mt.Gox失敗所造成的信任危機,負責任的比特幣交易平台將共同合作,致力于推動比特幣的未來,確保所有客戶資金安全。

為了重新讓客戶放心,Coinbase、Kraken、BitStamp、Circle以及‘比特幣中國’將在未來幾天協調努力,讓客戶和公眾放心,所有的資金都會被安全穩妥地保管。”

行情大跌

“比特幣中國”是中國最大的比特幣交易平台,該平台官網上其本周一剛把交易手續費由0.3%降為0.1%,此外,如果投資者掛的是“限價單”並且增加了該平台的市場深度,交易費將被免除,並獲得額外0.1%的返利。但這似乎無法阻止投資者對比特幣的拋售。2014年2月25日,“比特幣中國”的比特幣開盤價格為3562.41元,截至下午4點40分,價格已下跌至3185元,跌幅逾10%。

根據該平台的歷史行情資料顯示,在2014年1月27日,1比特幣還能兌換5032元人民幣。這意味著,該平台上不到一個月,比特幣價格已下跌了36.7%。

信任危機

對于Mt.Gox出現的狀況,該平台辯稱,是由比特幣自身存在的問題引發的,該網站發言人曾表示,比特幣軟體中存在一個漏洞,黑客可以利用該漏洞修改交易信息,比如讓一個本來已經發生的比特幣交易看起來像沒發生,這會導致系統重新傳送比特幣。

還無法從權威渠道獲知訊息以確定Mt.Gox何時宣布破產及資產如何處置等相關事項,也並不清楚在該平台交易的投資者能否拿回自己的資金或比特幣。世界最大規模的比特幣交易所Mt.Gox運營商2014年2月28日晚宣布,因交易平台的比特幣被盜一空,Mt.Gox當天向東京地方法院申請破產保護,並已得到受理。Mt.Gox管理層表示,2014年2月初,交易平台遭網路攻擊後,在該平台交易的比特幣幾乎全部不翼而飛,包括使用者交易賬號中的約75萬比特幣,以及Mt.Gox自身持有的約10萬比特幣。根據28日的交易行情,損失約達4.67億美元。

交易亂象

交易騙局

2013年10月底,香港GBL平台攜款潛逃,超過2000萬人民幣資金下落不明。這個交易網站的程式寫得非常差,沒有使用SSL安全協定,甚至連使用者名稱都是明文存儲,一些編程的基本常識他們都沒有。GBL依靠經紀人發展新客戶的“類傳銷”模式。

比特幣比特幣

2013年10月22日,因看好比特幣的行情,東陽市民喬先生在網上搜尋比特幣交易平台GBL公司,並通過第三方支付在該交易平台充值9萬元用來買賣“比特幣”。2013年10月26日,發現該網路交易平台的工作人員不線上,一些正常的交易程式也無法實施,一查才知道該公司註冊地址是假的,共被騙9萬元。這是東陽市第一起因購買“比特幣”被詐欺的案件,警方提醒在網路上購買“比特幣”的市民要註意甄別網站真假,防止被騙。

西方經濟學界對當前比特幣的經濟泡沫現象抱有許多擔憂。澳大利亞經濟學家John Quiggin稱比特幣為“經濟泡沫的最純粹的例子("perhaps the finest example of a pure bubble")”

病毒入侵

近段時間比特幣的持續火爆也讓相關病毒、木馬活躍起來,有防毒公司稱,最近一月和比特幣挖礦相關的木馬變種達一萬個。此外,有網友向中新網IT頻道透露,有些和比特幣類似的山寨幣可能存在“特殊區塊”並有偷挖現象。這對于普通挖礦者來說,或許比木馬還可怕。

病毒猖狂:“要想解密,先交300美金”

2013年11月28日,英國一位IT工作者誤扔了一塊存有價值750萬美元比特幣的硬碟。人們在對此表示惋惜的同時發出了對虛擬貨幣存儲方面的擔憂,搜狗CEO王小川在微博評論稱,比特幣沒有集中的賬號管理,如果硬碟壞了且資料沒有備份就掛了;托管給第三方,也有可能被卷錢跑路。

這給無數投資者提了個醒,據了解,比特幣、萊特幣等虛擬貨幣都是以“錢包”的方式儲存在電腦硬碟中,如果丟失或沒有做備份,後果不堪構想。正因如此,不少惡意軟體開始打硬碟的“主意”。

據福布斯中文網11月29日報道,一款名為Cryptolocker的勒索軟體正借比特幣流行之際大發橫財。該軟體可以加密電腦中的大部分檔案,也包括比特幣“錢包”。如果你要想解密這些檔案,則要向軟體開發者交300美金。該文指出,最早的勒索軟體往往卡在支付環節,有感染該病毒的使用者願意支付“贖金”,但接收者怕暴露身份而有所顧忌,而比特幣的出現解決了這個問題,這種貨幣採取匿名交易形式,這意味著“贖金”支付過程無法被追蹤。

除了勒索軟體,“為比特幣而生”的挖礦病毒、木馬也層出不窮,據360安全中心《2013年第三季度安全報告》顯示,比特幣投資者正面臨比特幣“挖礦木馬”、投資賬戶盜號以及交易市場淪陷三類威脅,最近一月木馬變種已達一萬個。

虛假交易

2014年5月27日,Willy Report網站通過對交易資料的分析得出結論:比特幣去年的價格暴漲和Mt.Gox的交易量大增,或許源于虛假交易,甚至有可能涉及Mt.Gox的內部人士。

如今有越來越多的人開始懷疑,比特幣2013年11月的暴漲和Mt.Gox的交易量大增,一定程度上源自一場詐欺活動。具體而言,一個被稱為“Willy”的機器人每5到10分鍾就會買入5至10個比特幣,這種行為持續了至少一個月的時間。

Mt.Gox的比特幣價格從2013年11月初的200美元左右,一路飆升到去年12月4日1236美元的歷史新高,在令早期參與者興奮不已的同時,也有越來越多的分析師開始探究背後的原因:是因為中國人在他們的免費交易所中投機炒作?還是因為“絲路事件”發生後,比特幣對政府沒收行為的抵抗導致這種虛擬貨幣大量外流?

用WordPress搭建的Willy Report是一家僅有一篇文章的網站,上面詳細闡述了2013年9月至11月期間,種種可疑的機器人交易活動。

法律現狀

比特幣比特幣

德國:2013年6月底德國議會決定持有比特幣一年以上將予以免稅後,比特幣被德國財政部認定為“記賬單位”,這意味著比特幣在德國已被視為合法貨幣,並且可以用來交稅和從事貿易活動。

美國:2013年8月,美國德克薩斯州地方法院法官阿莫斯-馬贊特在一起比特幣虛擬對沖基金的案件中裁定,比特幣是一種貨幣,應該將其納入金融法規的監管範圍之內。

中國:在中國,《人民幣管理條例》規定,禁止製作和發售代幣票券。由于代幣票券的定義並沒有明確的司法解釋,如果比特幣被納入到“代幣票券”中,則比特幣在中國的法律前景面臨不確定性。

文化部、商務部關于加強網路遊戲虛擬貨幣管理工作的通知(文市發〔2009〕20號)二〇〇九年六月四日 《通知》稱首次明確了網路遊戲虛擬貨幣的適用範圍,對當前網路遊戲虛擬貨幣與遊戲內的虛擬道具做了區分;同時,通知稱,《通知》規定從事相關服務的企業需批準後方可經營。

在中國,部分淘寶的店鋪也開始接受了比特幣的使用,商家會逐漸增加。

2013年10月,第一本比特幣季刊《壹比特》創刊號發行。

2013年10月15日,百度旗下百度加速樂服務宣布支持比特幣。

2013年10月26日,BTCMini報道了GBL被黑內幕。

2013年10月31日,著名網際網路律師雷騰發文建議《盡快立案調查GBL比特幣交易平台關閉》事件,分析了比特幣具有的“價值功能”和“使用功能”,比特幣應受相關法律管轄。

發展現狀

火熱交易

比特幣比特幣

國內交易平台在市場中不斷擴大交易額比重,這與國外比特幣交易網站遭遇的“跑路”風波形成了鮮明的對比。一度是全球最大的比特幣交易網站Mt.Gox轟然倒閉(2014年2月25日,Mt.Gox“被宣布”破產,再也無法登入。28日,Mt.Gox正式宣布申請破產,並于2014年3月3日在網站公告稱,由于比特幣系統漏洞被利用導致約85萬枚比特幣被非法轉移。),引起了全球比特幣投資者的關註。隨後,新加坡比特幣交易網站FLEXCOIN也突然倒閉。由于Mt.Gox的破產事件,境區域網路站上的比特幣交易也出現了明顯的波動,2月25日,國內的比特幣價格一度從接近3600元跌至3050元(幾日後比特幣的價格又回到了3865元附近)。盡管國際上人心惶惶,但價格大跌依然不能阻擋中國國內投資者們的熱忱。

中國的比特幣交易網站在這次風波中因禍得福,有資料稱中國內地比特幣交易量如今已佔全球交易量的70%~80%,甚至交易量最大的比特幣交易平台也被中國的比特幣交易網站奪走。人民幣是比特幣兌換市場上僅次于美元的第二大幣種,佔1/3,中國市場已然成為比特幣玩家積聚之地。有專家認為比特幣價格上漲的最大原因在于中國買家大量入場。國內最大的比特幣交易平台的額資料顯示,在2014年2月25日,Mt.Gox倒閉後,國內交易量下降近7%,當日交易量為334562枚(約合11億人民幣)。而隨後,交易量逐漸企穩,至3月4日,交易量大漲14.05%,交易達到339830枚(合14億人民幣)。自2月25日至3月13日,十七日內成交量為90億人民幣,比上一十七日成交額成長16%。

否認叫停

比特幣比特幣

2014年3月21日有媒體報道稱,央行在2014年3月18日發文要求2014年4月15日前停止一切比特幣交易。對此傳言,央行2014年3月21日晚間通過微博公開表示,此為事實報道。

同時,央行表示,對比特幣的態度已在人民銀行等五部委《關于防範比特幣風險的通知》(以下簡稱“《通知》”)中明確表述。

央行2013年12月下發的《通知》中表示,雖然比特幣被稱為“貨幣”,但由于其不是由貨幣當局發行,不具有法償性與強製性等貨幣屬性,並不是真正意義的貨幣。從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

《通知》還要求,中國各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價,不得買賣或作為中央對手買賣比特幣,不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任範圍,不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務。

包括為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結算等服務;接受比特幣或以比特幣作為支付結算工具;開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務;開展比特幣的儲存、托管、抵押等業務;發行與比特幣相關的金融產品;將比特幣作為信托、基金等投資的投資標的等。

火爆平台

官方的監管

2013年12月5日下午,中國央行等五部委聯合發出防範比特幣風險的通知,要求各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價。訊息發布後一個小時內,比特幣價格跌幅達35%。彼時,五部委的政策一出,國內比特幣交易網站的生存空間受到了極大的懷疑,這一日被戲稱為“國內比特幣創業者最黯淡的一天”。然而官方的政策並沒有影響國內交易平台的蓬勃發展。這些比特幣交易網站們通過銀行轉賬、轉賬充值、點卡充值等靈活的方式規避了這些問題。

民間的熱忱

比特幣比特幣

中國玩家已經成為購買比特幣中的主力人群,也直接催生了中國比特幣交易網站的火爆,甚至“全球最大交易平台”的桂冠也在中國境內的比特幣交易網站之間中輪換。中國境內比特幣交易平台相對權威的便是”OKCoin“。自Mt.Gox“被破產”3天內全網交易量直線下滑,OKCoin比特幣交易平台在此時佔領了全網交易量比重的75%,OKCoin使用者數量達到幾十萬人,其中不乏一些大戶,比如該平台上最大的投資者便投入了數千萬元購買比特幣。與此同時火幣網正在迅速崛起。2014年3月7日,伴隨著OKCoin推出的融資融幣業務異常火爆,OKCoin一舉超越了火幣網成為了全球最大的比特幣交易網站。OKCoin是國內主流的比特幣交易網站之一。另一平台火幣網宣稱,即將敲定千萬美元級A輪融資。

OKCoin2013年底獲得了千萬美元級投資的時間是在五部委提示風險之後,這也凸顯出了投資機構對比特幣前景的看好。

平台的戰略

比特幣

比特幣比特幣

國內大約有5-6家較為主流的比特幣交易平台,主要都是通過收取交易費和增值服務費獲得收入。不過,這些比特幣交易平台的交易費率都非常低,除比特幣中國收取0.1%的交易費之外,其他主要交易網站均是免費,而在人民幣提現時則會收取0.3%-0.5%不等的費用,這是比特幣交易網站的主要收入來源,除此之外,增值服務也佔了收入重要比重。有了交易量和使用者規模,這些交易平台也能夠尋找到其他更多的盈利點,開發衍生產品及推出新的交易幣種便成為了突破口:“融資融幣”等類金融衍生品也開始出現,萊特幣等其他虛擬貨幣也成為擴充的交易品種。

OKCoin比特幣交易平台最先推出“融資融幣”的衍生業務,投資者可在該平台上融資購幣或融幣賣出,杠桿倍數均為3倍“OKCoin是通過P2P的模式來進行該業務,交易平台不參與“融資融幣”,完全市場化的日利率較火幣網較低。據國內某比特幣交易平台監控機構資料,OKCoin“融資融幣”系統上線公測當天,以約一萬單位交易量的差距領先原榜首火幣網,成為新晉比特幣交易平台冠軍。同時OKCoin領軍業內萊特幣交易量第一。

火幣網後續推出“融資融幣”的衍生業務,投資者可在該平台上融資購幣或融幣賣出,“融資融幣”採取保證金交易,杠桿倍數均為3倍,且交易是T+0的模式,24小時不間斷。這種類金融衍生品為參與者提供了套利的機會。火幣網則以24小時為一天,通過平台放貸收取約為0.2%的借款利息。由于比特幣價格的投機性和極高的放貸利率,網站甚至出現供不應求的情況,日利率也在逐步走高,而伴隨著“融資融幣”業務的推出,火幣網使用者量增加。而2014年3月,火幣網還將正式上線萊特幣交易。

​事實上,除此之外,這些交易平台們的“野心”還不僅僅與此,不少交易平台也還在進一步拓展上下遊的產業鏈,如嘗試開發比特幣錢包、比特幣支付工具等套用。

中國社科院國際金融研究所發布報告稱,比特幣市場價格由供需狀況決定,公眾預期則發揮了重要作用。

凍結賬戶

比特幣交易網2014年4月10日稱其已經收到中國農業銀行杭州科技城支行的電話通知,將于4月15日停止使用公司賬戶進行比特幣相關業務的結算,如逾期未停止,4月15日將凍結公司的銀行賬戶。

比特幣交易網站牛幣網也已經陸續收到中國工商銀行杭州九連支行、中國建設銀行杭州華星支行以及中國農業銀行杭州科技城支行的電話,表示因接到上級運營管理部的通知,將停止為牛幣網提供服務,並在4月12日之前完成銷戶。但仍有包括中國銀行、招商銀行、興業銀行等在內的其他8家銀行暫未受到影響。

解除限製

2014年6月,加州州長 Jerry Brown簽署了一項法律,去除了對非美元貨幣的限製。加州舊的企業法107條款禁止企業或個人發行非美元的貨幣,也就是虛擬貨幣和獎勵點數如Amazon Coins和Starbucks Stars從技術上說都是非法的。新的法案廢除了這一條款,法案提起人Roger Dickinson指出,法律忽略了日益成長的替代貨幣的現實,因此已不切實際。

2014年《每日郵報》訊息,繼以比特幣為基礎的電子簽名在周二發布後,英國財務大臣喬治-奧斯本(GeorgeOsborne)放出信號表示英國意欲將比特幣或其他類似的貨幣系統作為數位貨幣合法化。

與PayPal合作

據外媒報道,全球最大的線上支付平台PayPal宣布,將與三家比特幣支付服務商合作,試水比特幣支付,但是支付服務僅限于虛擬產品的交易,使用者隻能利用比特幣購買電子書、電子音樂、電子遊戲、及手機鈴聲等虛擬物品。

比特幣是一種新型的虛擬貨幣,依靠特殊的演算法通過大量計算產生出來的,而根據嚴密的計算,比特幣的存量是有限的,一共2100萬個,不會多出一個,也不會少一個。物以稀為貴,比特幣在被創造之後,迅速成為網際網路投機者追逐的一種“固定資產”。

外界評價

2014年8月,美國The Coinsman網站記者來到東北考察“比特幣挖掘工作”,一切讓他目瞪口呆。現場猶如憤怒的大黃蜂扇動翅膀的聲音充斥著耳朵,盡管有空調,但室內溫度還是達到了40度,卷風機形成的強風讓人無法前行,而在這些卷風機的身後,則是不可計數的挖礦機。每月電費40萬人民幣,全天候24小時工人三班倒,2500台機器,每秒2300億次哈希計算。

東北比特幣工廠東北比特幣工廠

大事年表

2011年6月,有黑客將25000比特幣轉進自己戶頭,其相當于50萬美金。整個交易無法被追蹤,雖然比特幣的擁有者在網上公布了這起失竊,但卻沒用,這個黑客也成了比特幣的第一個偷竊者。

2012年,由于網站托管供應商Linode的伺服器超級管理密碼泄露,價值228,845美元的46703比特幣失竊。超過4.3萬的失竊比特幣屬于一家比特幣交易平台Bitcoinica,另外3094比特幣為捷克程式員Marek Palatinus所有,比特幣首席程式員Gavin Andersen也失去了他的5比特幣。

2013年2月17日,社交新聞網站Reddit表示,將接受通過虛擬貨幣比特幣的付款。此前,部落格平台WordPress已宣布接受比特幣付款。Reddit的Gold服務已接受使用者通過PayPal和谷歌錢包的付款,在支持比特幣支付之後,Reddit將可以接受來自世界任何國家使用者的付費。

2013年2月18日,Kim Dotcom剛剛通過Twitter宣布,Megaupload的繼任者Mega,現已支持比特幣(Bitcoin)作為其雲存儲服務的支付方式。你可以通過Mega最新的轉銷商Bitvoucher,使用比特幣購買你的Mega服務。

2013年2月19日,比特幣客戶端Bitcoin-Qt0.8.0版發布,該版本做了重大變動,以改進性能,並控製日益成長的交易資料體積。

比特幣

2013年3月6日,比特幣突破45美元,成為歷史高位。

2013年3月12日,比特幣網路故障導致價格大跌。

2013年3月20日,比特幣一舉突破60美元大關,成為歷史新高。

2013年3月21日,重要版本更新0.8.1版本,否則老版本的客戶端將無法同步。

2013年4月4日,比特幣突破人民幣1050元,成為歷史高位。

2013年11月18日,1比特幣成交價已達3490元,比特幣上漲約249%。

2013年11月19日,比特幣兌換人民幣最高成交價達8000元人民幣,較今年年初時上漲近80倍,但很快成交價就回落至5800元附近,截至11月20日16時32分已跌至4383元,較前一交易日最高價跌45%。

2013年11月28日,比特幣首破1000美元。

2014年2月7日,因遭到黑客攻擊,Mt.Gox臨時停止比特幣提取業務,引發交易混亂和使用者不滿。2月25日午間起,使用者無法登錄Mt.Gox交易平台。網站首頁隨後貼出“告顧客書”,暫停所有交易。

2014年2月28日世界最大規模的比特幣交易所運營商Mt.Gox宣布,因交易平台的85萬個比特幣被盜一空(其中包括使用者交易賬號中約75萬個比特幣,以及Mt.Gox自身賬號中的約10萬個比特幣),根據2月28日的交易行情,損失估計約4.67億美元,公司已經向日本東京地方法院申請破產保護。

2015年1月6日,世界第三大比特幣交易所Bitstamp近日因一次黑客攻擊丟失了540萬美元(3350萬人民幣)的比特幣。此後,總部位于斯洛維尼亞的這家公司被迫停止交易。這次攻擊大約損失了19000個比特幣。

2015年5月4日,比特幣病毒瘋傳,CTB-Locker敲詐者被懸賞300萬。近日,一種名為 CTB-Locker的比特幣病毒瘋狂傳播,專宰有錢人,如果電腦中了毒則需要付贖金才能重新解密使用

三大風險

投機性強

中央財經大學金融法研究所所長黃震指出,貨幣應該作為一般等價物用于交易,但是目前比特幣已經成為投資品,很多人購買就是為了囤著賭上漲,比特幣沒有太多的實用價值。

黃震表示,比特幣的原理跟傳統貨幣的原理不一樣,最終是不是能夠顛覆傳統貨幣,取決于有多少人相信比特幣。在他看來,目前比特幣更像紙黃金,而不是一種嚴格意義上的貨幣。整體來看,比特幣的投資者將面臨三大風險:比特幣實用價值弱、政治和法律風險大、平台安全性差。

首先,雖然目前比特幣已經漸漸進入支付領域,比如說可以用比特幣購買淘寶網的一些商品,有的房地產商宣稱客戶可以用比特幣購房,歐洲街頭也開始出現可兌換比特幣的ATM機。但是黃震提醒比特幣投資者,比特幣的實用價值仍較弱,目前投機性很強。

“另外,要考量比特幣是否有投資價值,也需要考慮政治、經濟、法律等背景因素。如果什麽時候法律突然禁止使用比特幣,那麽投資者的錢就都打水漂了。”黃震說。

安全性低

另外,比特幣交易平台的安全性也是投資者需要考慮的風險。近日由于交易量暴增,很多投資者反映交易平台頁面很卡,也有投資者指出充值之後遲遲未能到賬。商報記者了解到,這些問題的出現會降低投資者對比特幣交易的信任度,有的投資者因此直接退出投資者行列。

除了無法提現以外,平台的安全性也讓投資者感到不安。早在去年,比特幣交易平台Bitcoinica就被劫走價值23萬美元的比特幣。今年9月,Bitfloor平台也宣布被黑客“搶”走價值25萬美元的比特幣。到了11月,捷克平台Bitcash.cz宣布,黑客盜走了使用者存儲在這裏的比特幣,數量不明。

這些事件表明,比特幣的儲存和交易的風險或許會比傳統貨幣大,這也成為比特幣走向大眾的一個障礙。

被指“世界最危險貨幣”

無論是從巨觀趨勢還是微觀動作來看,比特幣就像一隻藍籌股,人們通過生產或是購買等手段獲得比特幣,唯一的目的就是等它升值到合適的時機再轉手賣出,如同認沽權證的遊戲。值得註意的是,跟中國的股票市場不一樣,比特幣沒有漲跌停板的限製,這使得比特幣的投資風險是沒有底線的。

許多金融業內人士認為,比特幣正在上演一場當代版的“鬱金香泡沫”,如果追究背後的上漲邏輯,比特幣始終難逃“世界最危險貨幣”的印象。

美國達拉斯聯邦儲備銀行高級經濟學家兼政策顧問王健就曾提出疑問:“比特幣唯一用途是充當交換媒介的支付工具。如果一個支付工具的價格幾個月內漲十幾倍,是好事還是壞事呢?如果一個貨幣價格這麽不穩定,它真的可能成為廣泛接受的支付工具麽?”

賞金通緝

2015年5月,一種名為“CTB-Locker”的比特幣敲詐病毒在國內爆發式傳播,該病毒通過遠程加密使用者電腦檔案,從而向使用者勒索贖金,使用者檔案隻能在支付贖金後才能開啟。反病毒專家稱,目前國內外尚無法破解該病毒。

據路透社報道,“比特幣敲詐者”木馬家族的作者名叫艾維蓋尼耶·米哈伊洛維奇·波格契夫,是一名俄羅斯黑客,FBI通緝十大黑客名單中排名第二。

FBI對抓捕波格契夫提出了巨額懸賞。懸賞令顯示,提供關鍵信息導致波格契夫被拘捕者可獲得300萬美元的獎勵,這也是美國在打擊網路犯罪案件中所提供的最高懸賞金。

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