國家開發銀行

國家開發銀行

國家開發銀行(ChinaDevelopmentBank)于1994年3月成立,直屬國務院領導。目前在全國設有32家分行和4家代表處。十年來,開行認真貫徹國家巨觀經濟政策,發揮巨觀調控職能,支持經濟發展和經濟結構戰略性調整,在關系國家經濟發展命脈的基礎設施、基礎產業和支柱產業重大項目及配套工程建設中,發揮長期融資領域主力銀行作用。

  • 公司名稱
    國家開發銀行
  • 總部地點
    北京
  • 成立時間
    1994年3月
  • 經營範圍
    金融服務
  • 公司性質
    國有獨資

所獲榮譽

《環球金融》(Global Finance)雜志近日評選出2012年全球50家最安全銀行榜單,根據榜單,中國大陸銀行業僅國家開發銀行與中國農業發展銀行兩家銀行入選榜單,分別居于第28與30位……

企業介紹

歷史

國家開發銀行(CHINA Development Bank Co.,Ltd)簡稱國開行,成立于1994年3月,是直屬于國務院領導的、政府全資擁有的國有商業性銀行。2008年12月,經國務院批準,國家開發銀行整體改製成國家開發銀行股份有限公司

中文名稱:國家開發銀行股份有限公司

英文名稱:CDB, CHINA Development Bank Company

成立時間:1994年3月

經濟性質: 國有政策性銀行

企業性質: 國有企業

總部地址: 北京市西城區阜成門外大街29號 (29 Fuchengmenwai Street, Xicheng District, Beijing, CHINA)

註冊資本:人民幣3000億元

資產總額: 人民幣6.91萬億元 (截至2012年6月30日)

國家開發銀行國家開發銀行

國家開發銀行

國家開發銀行作為政府的開發性金融機構,開行堅持與時俱進,把融資優勢與政府的組織優勢相結合,用建設市場的方法實現政府的發展目標,構建支持中國經濟發展的

開行行標

體製動力,實現項目建設和體製建設雙成功的目標。

十年中,開行累計向"兩基一支"領域的重要行業4000多個項目發放貸款16000多億元。黃河上下,大江南北,西北邊陲,東南沿海,西部大開發,東北等老工業基地振興……到處都有開行的足跡和身影。在重大項目建設中,開行發揮政府和市場之間的橋梁紐帶作用,構造額度結構,積極"鋪路"、"搭橋",引導社會資金投向。

近年來,開行把有限的資源集中用于製約國民經濟發展的能源、交通等"瓶頸"行業,嚴格控製貸款投向重復建設高發領域。2004年裏,開行在這些領域取得了重要進展,重點支持了國家石油儲備、南水北調、北京奧運、上海世博等一大批國家重大項目。截至2004年底,開行的信貸資產達13786億元。在2004年發放的貸款中,"煤電油運"佔比超過60%;在評審承諾的貸款中,電力、鐵路、電信、公路、公共設施、石油石化等主要行業佔比達82%。與此同時,開行加大了對中西部地區和東北老工業基地的投入,佔全年貸款的近50%。開行還加強了與有關部門的合作,在西部地區城市規劃、長三角、京津冀區域發展規劃等方面都發揮了積極的作用。

1998年以來,陳元行長領導開行把國際先進的金融原理與中國國情實際結合起來,從轉變思想觀念入手,樹立國家額度與市場業績相統一的辦行宗旨,確立在"市場環境下,銀行架構內"的運作思路,瞄準國際標準,銳意改革,開發性金融得到蓬勃發展。與此同時,開行也收獲了良好的市場業績,主要經營指標已經達到國際先進水準。截至2004年底,當期本息回收率99.77%,本息回收連續20個季度保持國際先進水準;不良貸款率1.21%,同比下降0.13個百分點;風險準備金對不良貸款覆蓋率285%;資本充足率10.51%。

雄關漫道真如鐵,而今邁步從頭越。面向未來,開行充滿信心,樹立了建設國際一流市場業績的開發性金融機構的目標。開行將以科學發展觀指導開發性金融的實踐,辦成以政府額度建設市場的銀行、以市場方法解決政府熱點的銀行、能夠提升國家競爭力的銀行,把在基礎設施領域的實踐成果拓展到全面建設小康社會新的基礎和支柱上來,以國際先進市場業績的開發性金融,緩解和消除資源、供給約束"瓶頸",體製"瓶頸",立足于"五個統籌",進一步打通融資渠道,通過融資促進治理結構、法人、現金流和額度建設,做社會主義市場經濟製度建設的先行者、開拓者和先鋒,促進經濟社會全面、協調、可持續發展。

2008年12月16日,國家開發銀行轉為國家開發銀行股份有限公司,當日在京掛牌成立,國家開發銀行股份有限公司成為第一家由政策性銀行轉型而來的商業銀行,標志著我國政策性銀行改革取得重大進展。

新成立的國家開發銀行股份有限公司繼承原國家開發銀行全部資產、負債、業務、機構網點和員工,註冊資本3000億元。財政部和中央匯金投資有限責任公司分別出資1539.08億元和1460.92億元,分別持有國家開發銀行股份有限公司51.3%和48.7%的股權。

經過按規定的程式批準,陳元任國家開發銀行股份有限公司董事長、黨委書記,蔣超良任副董事長、行長、黨委副書記,姚中民任監事長、黨委副書記,鄭之傑、高堅任執行董事、副行長、黨委委員,李吉平、蔡華相任副行長、黨委委員。

使命

國家開發銀行

國家開發銀行成立于1994年,直屬國務院領導,以"增強國力,改善民生"為使命。

國家開發銀行貫徹國家巨觀經濟政策,籌集和引導社會資金,緩解經濟社會發展的瓶頸製約,致力于以融資推動市場建設和規劃先行,支持國家基礎設施、基礎產業、支柱產業和高新技術等領域的發展和國家重點項目建設;向城鎮化、中小企業、"三農"、教育、醫療衛生和環境保護等社會發展瓶頸領域提供資金支持,促進科學發展和和諧社會的建設;配合國家"走出去"戰略,積極拓展國際合作業務。

國家開發銀行堅持以市場化方式實現國家的發展戰略和政策,努力保持和發展國際先進的市場業績,提升核心競爭力,實現"增強國力,改善民生"的使命。

發展

國家開發銀行國家開發銀行

國家開發銀行

2006年,國家開發銀行全面落實科學發展觀,認真貫徹國家巨觀調控政策,積極調整戰略發展重點,致力于促進經濟社會又好又快發展,各項工作取得顯著成績。

支持國家基礎設施、基礎產業和支柱產業建設

國家開發銀行的主要任務是為國家基礎設施、基礎產業和支柱產業("兩基一支")提供長期資金支持,引導社會資金投向,緩解經濟發展瓶頸製約。電力、公路、鐵路、石油石化、煤炭、郵電通訊、農林水利、公共基礎設施等始終是我行的主要業務領域和貸款支持重點。

成立以來,國家開發銀行積極發揮政府和市場之間的橋梁紐帶作用,引導社會資金投向,支持了長江三峽、國家石油儲備基地西電東送、南水北調、西氣東輸、京九鐵路、北京奧運、秦山核電站等一大批國家重點工程,累計向"兩基一支"領域發放貸款33.704億元左右。2006年,在鞏固電力、煤炭、公共基礎設施等領域優勢地位的同時,我行在農村公路、鐵路等領域也取得突破性進展,共向"兩基一支"領域發放貸款約6.962億元,佔全部貸款的98.8%。

◆ 支持國家基礎設施、基礎產業和支柱產業建設

◆ 促進區域協調發展和產業結構調整

◆ 加快推進國際合作業務,交流發展經驗

◆ 以支持縣域經濟發展為切入點,推動社會主義新農村建設

◆ 加強對中小企業及教育、醫療等社會瓶頸領域的支持,承擔社會責任

◆ 加強與各類金融機構合作,促進中小金融機構的改革與發展

該企業在中國企業聯合會、中國企業家協會聯合發布的2007年度中國企業500強排名中名列第二十六。

任務

國家開發銀行

國家開發銀行成立之初,按照國務院國發犤1994犦22號檔案規定,其主要任務是集中資金支持基礎設施、基礎產業和支柱產業大中型基本建設、技術改造項目及其配套工程("兩基一支")建設,並對所投項目在資金總量和資金結構配置上負有巨觀調控職責。在全面建設小康社會的新時期,開發銀行的任務是,立足社會主義初級階段經濟社會發展的瓶頸製約和市場缺損的國情特點,按照科學發展觀的要求和巨觀調控政策目標,運用開發性金融的建設市場方法,建立長期穩定的資金來源,籌集和引導社會資金,重點支持"兩基一支"和高新技術產業及其配套工程建設,以及政府急需發展的其他領域,完善風險約束機製,推進市場建設,促進城鄉、區域、經濟社會、人與自然、國內和對外開放的協調發展,實現政府持續穩定發展和安全的目標。

方針

國家開發銀行國家開發銀行

國家開發銀行的"二十字方針",是開發性金融原理落實到開發銀行工作中的具體體現。即:"政府熱點、雪中送炭、規劃先行、額度建設、融資推動"。

政府熱點,是把經濟社會發展中的熱點難點問題作為開發銀行工作重點,包括物質瓶頸,也包括體製、社會和市場發展瓶頸製約;雪中送炭,是指開發銀行想政府之所想,急政府之所急,用開發性金融打通融資渠道,支持政府實現發展目標;規劃先行,是針對我國規劃水準和市場建設比較落後,易引發經濟泡沫和重復建設,在更高層次將開發銀行業務優勢和政府組織優勢相結合,加強產業規劃、區域規劃和城市規劃,包括製訂製度、設計融資架構、規劃區域產業比較優勢、整合核心競爭力,推動各地規劃先行,切實推進"五個統籌";額度建設,是開發銀行將額度建設貫穿于項目開發、評審、貸款發放、本息回收等信貸全過程和業務所及領域,大力建設市場製度和額度結構,防範金融風險,確保資產質量,這是開發銀行幾年來成功實踐的核心原則;融資推動,是開發銀行通過逐筆貸款、逐個項目為載體進行融資推動,是以優質資產質量和資金良性迴圈為基礎,能實現比以往貸款更大規模和更高效率的融資服務支持。

企業經營

經營狀況

國開行2010年認真貫徹國家巨觀經濟政策,發揮開發性金融與中長期投融資的優勢和作用,一方面致力于基礎設施建設、產業調整升級、區域協調發展和保障改善民生,一方面積極推動"走出去"業務,大力開展國際經濟金融合作,各項業務邁上新台階。截至2010年末,國開行資產規模突破5萬億元,不良貸款率0.68%,連續23個季度控製在1%以內;全年實現凈利潤353億元。

過去一年國開行本著"控總量、保重點、調結構、防風險、促協同"的原則,均衡有序發放貸款,促進經濟結構調整和發展方式轉變。該行去年近四分之三的貸款投向煤電油運、農林水、通訊等"兩基一支"領域,有力支持南水北調、京滬高鐵、國家石油儲備及購油等重點項目建設;近7成貸款投向中西部地區和東北老工業基地,其中新增西藏和四省藏區貸款199億元,新增新疆貸款223億元,同比分別成長47%和20%。積極促進產業升級和推進"三網融合"試點、新能源汽車等戰略性新興產業發展及文化產業發展,文化產業貸款餘額928億元;大力開展綠色信貸和低碳金融,發放節能減排和環保貸款2320億元,服務"兩型社會"建設。

"三農"和民生領域是國開行支持的重點。去年國開行新農村建設、中低收入家庭住房和中小企業三項貸款均超"千億元",其中向農村基礎設施建設和農業產業化龍頭企業貸款1188億元;中小企業貸款餘額1036億元;發放中低收入家庭住房建設貸款1315億元,惠及1581萬中低收入民眾,居銀行業首位。發放高校和生源地助學貸款80億元,佔全國助學貸款市場份額70%;大力支持山西、青海等省區中國小"校安工程"建設。與國家減災辦建立應急信息共享機製,發放應急貸款24.1億元。

國開行以互利共贏為原則,大力拓展國際合作業務,成功運作中委大額融資等一批重大項目,支持中石油、中石化、國家電網,以及中信泰富、銅陵有色、金風科技、西電國際等企業開拓海外市場,對非中小企業貸款覆蓋非洲23個國家。截至2010年末,國開行外匯貸款餘額1413億美元,貸款項目遍及全球90多個國家和地區,繼續保持對外投融資合作的主力銀行地位。

2011年國開行將繼續以規劃先行引領業務發展,加大對能源、交通等重大基礎設施建設的支持力度,結合國家區域發展整體戰略,積極支持西部大開發、東北老工業基地振興;重點支持農田水利等薄弱環節和水利基礎設施建設;繼續深化與住建部及各地政府合作,力爭今年新增中低收入家庭住房建設貸款1000億元;深入推進國際合作業務,以中長期投融資服務經濟平穩較快發展。

管理團隊

國家開發銀行股份有限公司董事長、黨委書記:胡懷邦,1945年1月生,歷任西城區區委書記、中共北京市委常委、市商貿部部長,中國人民銀行黨組副書記、副行長,國家開發銀行黨委書記、行長。2008年12月至今,國家開發銀行董事長、黨委書記。

國家開發銀行股份有限公司副董事長、黨委副書記、行長:蔣超良,1957年8月出生,歷任國家外匯管理局廣東分局局長,中國人民銀行行長助理,黨委委員兼辦公廳主任,湖北省人民政府副省長、省政府黨組成員,交通銀行董事長、黨委書記,2008年12月至今,國家開發銀行行長、黨委副書記。

國家開發銀行股份有限公司黨委副書記、監事長:姚中民,1952年6月生,歷任中國建設銀行河南省分行行長,河南省政府副省長,國家開發銀行副行長,黨委副書記、副行長,2008年12月至今,國家開發銀行黨委副書記監事長。

國家開發銀行股份有限公司執行董事、副行長:鄭之傑,1958年5月出生,歷任中國建設銀行行長助理兼北京市分行行長、黨委書記,中國建設銀行副行長、黨委委員兼中國建銀投資有限責任公司總裁、黨委副書記;2008年12月至今,擔任國家開發銀行執行董事、副行長。

國家開發銀行股份有限公司執行董事、副行長:高堅,歷任財政部條法司司長,國家開發銀行總經濟師、行長助理,副行長等職務,2008年12月至今,國家開發銀行執行董事、副行長。

國家開發銀行股份有限公司副行長:李吉平,1955年9月出生,歷任國家開發銀行政策研究室主任、四川省分行行長、人事局副局長等職務,2008年12月至今,國家開發銀行副行長。

國家開發銀行股份有限公司副行長:蔡華相,1959年12月出生,歷任國家開發銀行南昌分行行長、江西省分行行長、總行營業部總經理、國家開發銀行北京分行行長,2008年12月至今,國家開發銀行副行長。

國家開發銀行股份有限公司紀委書記、黨委委員:周清玉,歷任中國農業銀行貴州省分行行長,中國農業銀行股改辦副主任,三農業務總監等職務。2011年1月至今,擔任國家開發銀行紀委書記、黨委委員。

國家開發銀行股份有限公司黨委委員:趙建平,歷任國家外匯管理局副局長、國家開發銀行行長助理、黨委委員,2008年9月至今,擔任國家開發銀行黨委委員。

國家開發銀行股份有限公司董事會秘書:陳民,歷任國家開發銀行正處級幹部、政策研究室處長、副主任、主任等職務,2008年12月至今,擔任國家開發銀行董事會秘書。

企業改組

中國人民銀行2007年12月31日宣布,經國務院批準,中央匯金公司和國家開發銀行12月31日在北京簽署協定,確認即日起中央匯金公司向國家開發銀行註資200億美元。

這次註資也意味著匯金註資中國農業銀行的金額大體確定。此前財政部副部長李勇透露,匯金將拿出近670億美元用來註資國開行和農行等機構,約佔中國投資有限責任公司2000億美元資本金的三分之一。

央行指出,這次註資將顯著提高國開行的資本充足率,增強其抗風險能力,有助于全面推行商業化運作,是國開行改革中的基礎性舉措,標志著國開行改革邁出重要一步。

註資之後,國開行有望在2008年全面推行商業化改革。2007年年初召開的全國金融工作會議決定,推進國開行、中國進出口銀行和農業發展銀行等三大政策性銀行改革。其中,首先推進國開行改革,按照建立現代金融企業製度的要求,全面推行商業化運作,自主經營、自擔風險、自負盈虧,主要從事中長期業務。

備受矚目的國開行依舊在低調改革,而幾經延後的股份有限公司有望在2008年10月掛牌。一位接近國開行的人士告訴《華夏時報》記者,目前已進入確定董事會、監事會人選和公司章程的階段。

資金來源

國家開發銀行國家開發銀行

國家開發銀行

現階段,開發銀行的資金來源以國內外債券市場籌資為主。1998年9月,開發銀行首次探索市場化發債,並于2002年全部實現了市場化發債。目前,已成為僅次于財政部的第二大債券發行體。2003年開發銀行債券發行量首次超過國債,發行債券金額為4200億元人民幣。截至2003年底,開發銀行債券餘額為10550億元人民幣。開發銀行不斷進行債券品種創新,率先推出了遠期債券、本息分離債券、投資人選擇債券、發行人選擇權債券等新品種。這不僅改善了開發銀行的資產負債匹配狀況,對中國債券市場的發展也具有重要的意義。今年9月,憑借出色的經營業績,在紐約成功發債10億美元,受到來自美洲、歐洲和亞洲投資者的熱烈回響,市場和媒體給予了積極評價。

合作方式

開發銀行與政府合作的主要方式是共建開發性金融合作機製,用融資推動地方經濟發展,同時促進位度建設和市場建設。開發銀行通過與30個省、市、自治區的各級地方政府(除西藏外)簽訂各類合作協定,與地方政府建立了長期穩定的合作製度。具體包括:組建開發性金融合作領導機構;開發銀行與地方政府共同構築省、市、區(縣)級額度平台,建設以"機構+機製+項目",以機製為中心的額度平台;地方政府指定對口開發銀行的具體部門,協調計畫、財政、城建等有關方面,並負責額度建設和開發銀行貸款的額度管理;建立開發銀行與政府有關部門的聯絡製度;開展雙方幹部的交流掛職等等。6.國家開發銀行的辦行目標是什麽?國家開發銀行以創辦國際一流市場業績的開發性金融機構為目標,以維護國家經濟安全和金融安全、增強國際競爭力和整體競爭力為己任,通過發揮開發性金融的先鋒作用,做社會主義市場經濟製度的先行者、開拓者,致力于促進經濟社會全面協調可持續發展。

企業投資

在阿裏巴巴總計高達80億美元的融資方案中,國開行10億美元資金已經到位。這樁號稱"史上最大融資項目",有望于9月下旬交出成績單

實踐探索

發展方針

國家開發銀行國家開發銀行

國家開發銀行成立以來,按照中央"既要防範金融風險,又要支持經濟成長"的方針,積極發揮開發性金融的作用,貫徹中央的巨觀經濟政策、產業政策和地區發展政策,嚴格防範金融風險,積極支持經濟社會發展。一是貸款集中投向國家"兩基一支"領域的重點項目。支持了長江三峽、京九鐵路、西電東送、西氣東輸、南水北調、五縱七橫國道主幹線、北京奧運項目和黑龍江商品糧基地等一大批項目。國家重點建設項目近80%的信貸資金、國債項目1/3的配套貸款是由開發銀行提供的。二是適應經濟社會發展階段和市場情勢的變化,主動調整貸款投向,支持經濟結構調整。中西部地區的貸款餘額佔全部貸款餘額的48.46%,其中西部地區佔23.20%。貸款向經濟發展瓶頸行業傾斜,開發銀行貸款餘額近2/3集中在煤電油運等瓶頸領域。積極支持"兩基一支"中新的瓶頸領域,對中小企業、"三農"、縣域經濟、公共衛生、再就業、環保等難點熱點問題進行了積極探索,打通全面建設小康社會融資"瓶頸"。

企業改革

經國務院批準,國家開發銀行于2008年12月11日整體改製為國家開發銀行股份有限公司(以下稱"股份公司")。股份公司自成立之日起,將承繼國家開發銀行的全部資產、負債和業務。國家開發銀行原有的營業機構、商標網際網路域名和咨詢服務電話等保持不變,由股份公司繼續使用,各項業務照常進行。

國家開發銀行股份有限公司基本情況如下:

股份公司名稱:

中文:"國家開發銀行股份有限公司";簡稱"國家開發銀行"

英文:"CHINADEVELOPMENTBANKCORPORATION";

簡稱"CHINADEVELOPMENTBANK";

英文縮寫"CDB"

股份公司註冊資本:人民幣3000億元

股份公司註冊地址:北京市西城區阜成門外大街29號

附錄

金融租賃

國銀金融租賃公司: 國銀金融租賃公司成立于2008年5月29日,系國家開發銀行在原深圳金融租賃有限公司(深金租)的基礎上重組並註資70億元人民幣而設立的。

村鎮銀行

2009年,國開行在甘肅涇川、四川北川、青海大通、湖北大冶、宜城發起並參與組建了5家村鎮銀行。此後,該行在內蒙達拉特、山東龍口、湖南汨羅、寧波北侖、四川巴中、天津西青、四川郫縣、北京通州和深圳龍崗、吉林鎮賚組建9家村鎮銀行。至此,國開村鎮銀行總數達到15家,在國有銀行中居于前列,成為國開行融資支持"三農"、民生等基層金融業務的重要組成部分。

甘肅涇川國開村鎮銀行

四川北川國開村鎮銀行

青海大通國開村鎮銀行

湖北大冶國開村鎮銀行

湖北宜城國開村鎮銀行

內蒙古達拉特國開村鎮銀行

山東龍口國開村鎮銀行

湖南汨羅國開村鎮銀行

寧波北侖國開村鎮銀行

四川巴中國開村鎮銀行

天津西青國開村鎮銀行

四川郫縣國開村鎮銀行

北京通州國開村鎮銀行

深圳龍崗國開村鎮銀行

吉林鎮賚國開村鎮銀行

截至2011年末,國開行村鎮銀行總資產達57.2億元,存款總額34.5億元,貸款總額24.5億元,取得了較好的經營業績。

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